証券外務員の資格には一種と二種があり、「どちらを受ければいいのか」「二種から順番に取るべきか」で迷う人が少なくありません。結論から言うと、信用取引やデリバティブまで扱う予定があるなら一種、株式・債券・投資信託が中心なら二種で足ります。一種は誰でも直接受験できるので、必ずしも二種から順番に取る必要はありません。この記事では、扱える商品・試験の形式・合格率を表で比べ、目的別にどちらを受けるべきかを判定します。
証券外務員の一種と二種の違い
外務員とは、証券会社や銀行などの金融商品取引業者等に所属し、有価証券の売買の勧誘などを行う人のことです。外務員として働くには、日本証券業協会の外務員資格試験に合格し、所属する会社を通じて外務員登録を受ける必要があります。一種と二種の違いは、扱える商品の範囲です。
二種外務員が扱えるのは、株式・債券・投資信託など、信用取引とデリバティブ取引を除く商品です。一種外務員は、これに加えて信用取引・先物・オプションなどのデリバティブ取引も扱えます。一種を持っていると、内部管理責任者資格試験の受験資格も得られます。
| 項目 | 二種外務員 | 一種外務員 |
|---|---|---|
| 扱える商品 | 株式・債券・投資信託など（信用取引・デリバティブを除く） | 二種の範囲＋信用取引・デリバティブ取引 |
| 問題数 | 70問（○×50問・五肢選択20問） | 100問（○×70問・五肢選択30問） |
| 試験時間 | 120分 | 160分 |
| 満点と合格基準 | 300点満点・7割（210点）以上 | 440点満点・7割（308点）以上 |
| 合格率の目安（2023年度） | 65.6% | 71.3% |
| 受験資格 | なし | なし（二種の合格は不要） |
一種のほうが合格率が高いのは、受験者に金融機関の社員や二種の合格者が多いためと考えられます。試験の内容そのものは、一種のほうが範囲が広く、信用取引やデリバティブの計算問題も出るので難しくなります。
どちらを受けるかの3つの判断基準
1扱う予定の商品で決める
仕事で信用取引や先物・オプションを扱う予定があるなら一種が必要です。株式や投資信託の販売が中心なら、二種で業務上の要件は満たせます。勤め先や配属先がある場合は、求められる種類を先に確認してください。
2勉強時間で決める
勉強時間の目安は、二種が50〜80時間、一種が80〜100時間程度とされています。短期間で確実に1つ取りたいなら二種、時間をかけられるなら最初から一種を狙うのが効率的です。
3知識を体系的に学びたいなら二種から
金融の知識がほとんどない状態から始めるなら、二種で法令・株式・債券・投資信託・税制の基本を固めてから一種に進むと、デリバティブの範囲だけを上乗せすればよくなります。
やりがちな失敗
NG①：二種の合格が一種の受験条件だと思い込む
以前は二種の資格者でなければ一種を受けられない時期もありましたが、現在は誰でも一種を直接受験できます。一種が必要なら、二種を経由せずに一種を受けるほうが時間もお金も節約できます。
NG②：一発合格を前提にしない
不合格になると、受験日の翌日から30日間は再受験できません。短い期間で何度も受け直すことはできないので、模擬問題で7割を安定して取れるようになってから受験日を決めてください。
NG③：二種で信用取引やデリバティブを捨てる
二種外務員は信用取引を勧誘できませんが、試験では信用取引やデリバティブの基礎知識も出題されます。「二種だから関係ない」と飛ばすと、確実に取れる問題を落とします。
金融機関で働かない人が受ける場合
外務員の試験は誰でも受けられるので、金融機関で働く予定がなくても、資産運用の知識を体系的に学ぶ目的で受けることができます。株式・債券・投資信託の仕組みや、NISA・特定口座の税制、勧誘のルールまで一度に整理できるのは、この試験ならではの利点です。その場合は二種で十分です。
用語の区別は、きおくるの証券外務員二種 用語ドリル（240語）で固められます。○×問題は用語の役割を少しずらした文がよく出るので、5秒で答える想起練習を繰り返して、反射で正誤を判断できる状態にしておくのが近道です。
学習者からよくある質問
必要ありません。一種は誰でも受験でき、二種を持っていなくても直接受けられます。ただし一種は範囲が広く問題数も多いので、金融の知識に自信がない場合は二種から段階的に進む人もいます。
合格だけでは外務員にはなれません。証券会社や銀行などの金融商品取引業者等に所属し、その会社を通じて外務員登録を受けて初めて外務員の職務を行えます。
あります。株式・債券・投資信託の仕組みや、NISA・特定口座などの税制、勧誘のルールを体系的に学べます。金融機関で働く予定がなくても、投資の知識を整理する目的で受ける人もいます。
まとめ
- 信用取引・デリバティブまで扱うなら一種、株式・債券・投資信託が中心なら二種
- 二種は70問・120分・210点以上、一種は100問・160分・308点以上で合格。どちらも7割が基準
- 一種は誰でも直接受験できる。不合格だと30日間は再受験できないので、仕上がってから受験日を決める
